마약·도박 다음은 중고차 수출…코인으로 진화한 돈세탁

 

 

서론: 범죄 자금의 새 출구가 된 ‘중고차 수출’

한때 마약과 불법 도박이 돈세탁의 대표 통로였다면, 이제 그 수법은 한 단계 더 진화했다. 최근 수사 당국과 금융권이 주목하는 영역은 다름 아닌 중고차 수출 시장이다. 정상적인 무역 거래처럼 보이지만, 그 이면에는 가상자산을 활용한 자금 세탁 구조가 촘촘히 얽혀 있다. 실물 거래와 디지털 자산을 결합한 이 방식은 추적이 어렵고, 합법과 불법의 경계가 모호해 범죄 조직의 새로운 ‘자금 세탁 허브’로 떠오르고 있다.

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본론: 중고차·코인·해외 계좌가 엮인 삼각 구조

중고차 수출이 돈세탁에 활용되는 이유는 명확하다. 중고차는 가격 산정의 자율성이 크고, 차량 상태·연식·옵션에 따라 거래 금액이 얼마든지 달라질 수 있다. 이 틈을 이용해 범죄 자금은 차량 가격을 부풀리거나 쪼개는 방식으로 세탁된다. 겉으로는 정상적인 수출 대금이지만, 실제로는 불법 자금이 무역 대금으로 둔갑하는 셈이다.

여기에 가상자산이 결합되면서 구조는 더욱 복잡해진다. 범죄 조직은 마약이나 불법 도박으로 벌어들인 자금을 먼저 코인으로 전환한 뒤, 해외 거래소와 개인 지갑을 거쳐 자금을 분산시킨다. 이후 이 코인을 다시 현금화하거나 중고차 수출 대금으로 연결한다. 차량을 수출한 뒤 해외에서 대금을 받는 과정에서 코인이 사용되면, 자금의 원천을 추적하기는 한층 더 어려워진다.

특히 일부 국가와의 중고차 거래는 결제 관행이 불투명하고, 현지 금융 시스템의 감시 수준도 낮다. 이 점을 악용해 허위 계약서, 과대·과소 송장, 차명 법인을 활용한 거래가 반복된다. 결과적으로 마약→코인→중고차→무역 대금으로 이어지는 자금 세탁 사슬이 완성된다.

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결론: 규제의 사각지대가 만든 구조적 위험

중고차 수출을 통한 코인 기반 돈세탁은 단순한 범죄 수법을 넘어 구조적 문제를 드러낸다. 가상자산은 이미 제도권으로 편입되고 있지만, 실물 무역과 결합되는 순간 규제의 사각지대가 생긴다. 중고차 수출 시장은 영세 사업자가 많고 거래 관행이 복잡해 정밀한 감시가 쉽지 않다.

이제 필요한 것은 단속의 강도가 아니라 연결 고리를 끊는 정교한 시스템이다. 가상자산 거래 추적, 무역 금융 데이터, 수출 신고 정보가 유기적으로 연동되지 않는다면 이런 수법은 계속 진화할 가능성이 크다. 마약과 도박을 거쳐 중고차 수출로까지 번진 돈세탁의 흐름은, 디지털 금융 시대에 맞는 새로운 감시 체계가 시급하다는 경고다.